Porta la funzione Finance al centro delle decisioni aziendali con processi integrati, dati affidabili e una visione aggiornata delle performance.
Le soluzioni di SAP Financial Management aiutano CFO, responsabili amministrativi, controller e tesorieri a gestire contabilità, chiusure, pianificazione finanziaria, liquidità, tesoreria e reporting in un ambiente connesso al resto dell’organizzazione.
Dalla registrazione delle operazioni alla definizione del budget, dalla gestione del cash flow al controllo della redditività, SAP permette di costruire una base informativa comune e di ridurre attività manuali, frammentazione dei dati e tempi di elaborazione.
Derga accompagna le aziende nella digitalizzazione dell’area Amministrazione e Finanza attraverso competenze SAP, conoscenza dei processi e un approccio progettuale orientato agli obiettivi di business.
Una funzione Finance più integrata, veloce e strategica
Il ruolo della funzione finanziaria non si limita più alla registrazione delle transazioni e alla produzione del bilancio.
Amministrazione, finanza e controllo devono fornire alla direzione informazioni affidabili, interpretare l’andamento dell’impresa, anticipare fabbisogni finanziari e supportare decisioni operative e strategiche.
Sistemi non integrati, fogli di calcolo, riconciliazioni manuali e report costruiti su dati differenti possono però rallentare il lavoro e ridurre la capacità di analisi.
Le soluzioni SAP permettono di collegare processi contabili, finanziari e operativi, offrendo una visione coerente di:
- ricavi, costi e marginalità;
- crediti e debiti;
- liquidità e flussi di cassa;
- budget, forecast e dati consuntivi;
- investimenti e fonti di finanziamento;
- performance di società, business unit, prodotti e clienti;
- rischi finanziari;
- capitale circolante.
SAP S/4HANA Finance, ad esempio, riunisce dati e processi finanziari in una fonte informativa comune e supporta automazione contabile, chiusure, analisi della liquidità e gestione del capitale circolante.
Cos’è SAP Financial Management
SAP Financial Management comprende le soluzioni e le funzionalità SAP dedicate alla gestione integrata dei processi amministrativi, contabili e finanziari.
L’obiettivo è trasformare la funzione Finance da centro prevalentemente operativo a partner strategico del business, mettendo a disposizione dati aggiornati, processi controllati e strumenti per analizzare scenari futuri.
Le principali aree applicative comprendono:
- contabilità generale;
- contabilità clienti e fornitori;
- gestione cespiti;
- chiusura finanziaria;
- consolidamento;
- controllo di gestione;
- budgeting e forecasting;
- tesoreria e cash management;
- credito e recupero crediti;
- gestione dei pagamenti;
- reporting finanziario;
- compliance e tracciabilità;
- gestione dei rischi finanziari;
- analisi del capitale circolante.
Le diverse componenti possono essere introdotte progressivamente, in funzione dei processi già presenti, dell’architettura tecnologica e delle priorità aziendali.
SAP S/4HANA Finance: dati contabili e operativi in un unico sistema
SAP S/4HANA Finance costituisce il nucleo centrale per la gestione amministrativa e finanziaria nelle architetture SAP moderne.
La soluzione consente di collegare le informazioni economiche e finanziarie ai processi di vendita, acquisto, produzione, logistica e gestione dei progetti.
Questo permette alla funzione Finance di lavorare su dati coerenti con le operazioni che li hanno generati, riducendo la necessità di trasferimenti, riconciliazioni e duplicazioni.
Contabilità e gestione finanziaria
SAP S/4HANA Finance supporta:
- registrazioni contabili;
- gestione di più società e principi contabili;
- contabilità clienti e fornitori;
- gestione delle immobilizzazioni;
- allocazioni e scritture periodiche;
- controllo dei costi;
- analisi della redditività;
- riconciliazioni;
- auditabilità delle operazioni.
Chiusura finanziaria
Workflow, automazioni e dati integrati aiutano a gestire le attività di chiusura in modo più strutturato.
La funzione Finance può monitorare attività, scadenze e responsabilità, riducendo le operazioni manuali e migliorando la tracciabilità del processo.
Controllo di gestione
L’integrazione tra dati contabili e operativi permette di analizzare costi, ricavi, margini e scostamenti secondo diverse dimensioni aziendali.
Le informazioni possono essere approfondite per:
- società;
- centro di costo;
- profit center;
- prodotto;
- cliente;
- commessa;
- canale;
- area geografica;
- business unit.
SAP Financial Planning per budget, forecast e scenari
Il SAP Financial Planning collega pianificazione economica, finanziaria e operativa in un processo condiviso.
Budget e forecast non devono essere considerati documenti statici prodotti una volta all’anno, ma strumenti da aggiornare in base all’andamento dell’impresa e ai cambiamenti del mercato.
Con le soluzioni SAP è possibile coordinare il contributo delle diverse funzioni, confrontare dati previsionali e consuntivi e analizzare l’impatto delle decisioni prima di attuarle.
Budgeting
Il processo di budget può essere organizzato attraverso modelli, workflow, ruoli e scadenze.
Le diverse aree aziendali possono inserire le proprie previsioni all’interno di un ambiente governato, riducendo la circolazione di file separati e versioni non allineate.
Forecast e rolling forecast
Le previsioni possono essere aggiornate periodicamente utilizzando dati consuntivi, trend e nuove ipotesi.
Il rolling forecast permette di estendere continuamente l’orizzonte temporale e di adattare più rapidamente le decisioni all’evoluzione del business.
Simulazione di scenari
La funzione Finance può costruire scenari alternativi modificando variabili come:
- volumi di vendita;
- prezzi;
- costi delle materie prime;
- tassi di cambio;
- organico;
- investimenti;
- tempi di incasso e pagamento;
- fabbisogno di liquidità.
In questo modo è possibile valutare gli effetti economici e finanziari delle diverse ipotesi prima di consolidare il piano.
Pianificazione integrata
La pianificazione finanziaria può essere collegata ai piani commerciali, produttivi, logistici e delle risorse umane.
SAP Integrated Financial Planning per SAP S/4HANA, ad esempio, supporta processi collegati di pianificazione dei centri di costo, dei costi di prodotto, delle vendite e della redditività.
SAP Analytics Cloud Planning per la pianificazione finanziaria
SAP Analytics Cloud Planning permette di integrare business intelligence, analisi e pianificazione in un unico ambiente cloud.
La soluzione può supportare:
- budget economico;
- conto economico previsionale;
- stato patrimoniale;
- cash flow;
- pianificazione dei costi;
- pianificazione dei ricavi;
- investimenti;
- forza lavoro;
- simulazioni;
- analisi degli scostamenti.
Gli utenti possono confrontare actual, budget e forecast all’interno degli stessi modelli, approfondire le cause delle variazioni e aggiornare le previsioni senza ricostruire manualmente i report.
La piattaforma può essere collegata a SAP S/4HANA e ad altre fonti aziendali, creando continuità tra gestione operativa, analisi delle performance e pianificazione futura.
Tesoreria e gestione dei flussi di cassa
La gestione della liquidità richiede una visione tempestiva di saldi bancari, incassi, pagamenti, fabbisogni e rischi finanziari.
SAP Cash Management e le soluzioni SAP per Treasury and Working Capital Management aiutano a centralizzare le informazioni e a supportare le attività quotidiane e previsionali della tesoreria.
Visibilità sulla posizione finanziaria
La funzione Treasury può monitorare:
- saldi bancari;
- disponibilità liquide;
- flussi in entrata e in uscita;
- pagamenti attesi;
- incassi previsti;
- fabbisogni finanziari;
- esposizione per valuta;
- posizioni debitorie e investimenti.
Cash flow forecasting
Le previsioni di cassa consentono di stimare l’evoluzione della liquidità su orizzonti temporali differenti.
L’integrazione con crediti, debiti, ordini e dati previsionali rende il forecast più coerente con l’operatività aziendale.
Gestione dei pagamenti e dei rapporti bancari
Le soluzioni SAP possono supportare la gestione centralizzata dei pagamenti, dei conti bancari, delle approvazioni e della comunicazione con gli istituti finanziari.
Rischi finanziari
SAP Treasury and Risk Management aiuta a monitorare rischi legati a:
- tassi di cambio;
- tassi di interesse;
- materie prime;
- controparti;
- debito;
- investimenti.
SAP presenta le proprie soluzioni di treasury e working capital come strumenti per proteggere il cash flow, gestire liquidità, debito e investimenti e ridurre i rischi finanziari.
Soluzione per ottimizzare capitale circolante
Una soluzione per ottimizzare capitale circolante deve permettere di analizzare insieme crediti, debiti, scorte e liquidità, collegando gli indicatori finanziari ai processi operativi che li determinano.
L’obiettivo non è soltanto ridurre il capitale assorbito, ma trovare un equilibrio sostenibile tra disponibilità finanziaria, continuità operativa e qualità delle relazioni con clienti e fornitori.
Gestione dei crediti
Una visione aggiornata dei crediti commerciali aiuta a:
- individuare scaduti e situazioni critiche;
- monitorare i tempi medi di incasso;
- segmentare clienti e posizioni;
- pianificare le attività di sollecito;
- gestire contestazioni e dispute;
- valutare il rischio di credito;
- ridurre insoluti e ritardi.
Le funzionalità SAP per i crediti possono contribuire a ridurre il DSO e accelerare la conversione delle vendite in liquidità.
Gestione dei debiti
Una gestione strutturata dei debiti permette di programmare le uscite, rispettare le scadenze e valutare l’utilizzo delle condizioni di pagamento.
La funzione Finance può così bilanciare esigenze di liquidità, affidabilità verso i fornitori ed eventuali opportunità legate a sconti per pagamento anticipato.
Gestione delle scorte
Le scorte assorbono capitale e devono essere considerate insieme agli obiettivi di servizio, produzione e vendita.
L’integrazione tra Finance e supply chain consente di analizzare:
- valore del magazzino;
- rotazione;
- materiali obsoleti;
- copertura;
- domanda prevista;
- impatto finanziario delle politiche di approvvigionamento.
Cash flow e liquidità
L’analisi combinata di incassi, pagamenti e scorte permette di individuare i principali fattori che assorbono liquidità e di costruire previsioni finanziarie più attendibili.
Le applicazioni SAP dedicate al working capital utilizzano dati armonizzati su crediti, debiti, inventario e cash flow per evidenziare inefficienze e opportunità di miglioramento.
KPI per il capitale circolante
I KPI principali per il capitale circolante misurano l’efficienza con cui un’azienda gestisce cassa, crediti, magazzino e debiti. Tra gli indicatori che possono essere monitorati rientrano:
- Days Sales Outstanding;
- Days Payables Outstanding;
- Days Inventory Outstanding;
- Cash Conversion Cycle;
- aging dei crediti;
- aging dei debiti;
- scaduto clienti;
- livello e rotazione delle scorte;
- cash flow operativo;
- capitale circolante netto.
Dashboard e report permettono di analizzare gli indicatori nel tempo e approfondirli per società, cliente, fornitore, prodotto o area di business.
Consolidamento e chiusura di gruppo con SAP Group Reporting
Le aziende articolate in più società devono consolidare dati finanziari provenienti da entità, valute e sistemi differenti.
SAP Group Reporting supporta il consolidamento finanziario all’interno dell’ecosistema SAP S/4HANA, collegando i dati delle singole entità alle attività di chiusura di gruppo.
La soluzione può contribuire a gestire:
- raccolta dei dati;
- conversione valutaria;
- eliminazioni infragruppo;
- rettifiche;
- consolidamento;
- riconciliazioni;
- reporting di gruppo;
- tracciabilità delle operazioni.
L’integrazione tra contabilità e consolidamento può ridurre i passaggi manuali e avvicinare la chiusura gestionale a quella civilistica e di gruppo.
Reporting finanziario e analytics
La funzione Finance deve poter trasformare i dati in informazioni comprensibili e utilizzabili.
Dashboard e strumenti di analytics permettono di monitorare le performance senza limitarsi a report statici prodotti a fine periodo.
È possibile costruire analisi dedicate a:
- conto economico;
- stato patrimoniale;
- cash flow;
- marginalità;
- costi;
- ricavi;
- crediti;
- debiti;
- capitale circolante;
- liquidità;
- budget e forecast;
- investimenti;
- indicatori di rischio.
Gli utenti possono partire da un dato aggregato e approfondirne la composizione, individuando le transazioni e i fenomeni che hanno determinato il risultato.
Derga realizza progetti SAP di Business Intelligence, reporting, analisi predittiva e pianificazione, anche attraverso SAP Analytics Cloud.
Intelligenza artificiale e automazione per il Finance
L’intelligenza artificiale e l’automazione possono ridurre le attività ripetitive e aiutare la funzione Finance a concentrarsi sull’analisi e sul supporto alle decisioni.
Tra i possibili ambiti di applicazione rientrano:
- classificazione delle transazioni;
- riconciliazioni;
- gestione delle eccezioni;
- previsione dei flussi di cassa;
- rilevazione di anomalie;
- supporto alle attività di incasso;
- analisi delle variazioni;
- generazione di insight;
- automazione dei workflow;
- supporto agli utenti attraverso assistenti digitali.
L’introduzione di queste funzionalità deve partire da processi e dati affidabili, evitando di automatizzare attività non standardizzate o prive di regole condivise.
I vantaggi delle soluzioni SAP per Amministrazione e Finanza
Dati contabili, finanziari e operativi vengono collegati, riducendo divergenze tra sistemi e report.
Automazioni e workflow limitano attività manuali, duplicazioni e passaggi non necessari.
La gestione strutturata delle attività migliora visibilità, responsabilità e tracciabilità.
Budget, forecast e simulazioni possono essere aggiornati con maggiore frequenza e collegati ai dati consuntivi.
Tesoreria e direzione possono monitorare disponibilità, flussi previsti e fabbisogni finanziari.
Crediti, debiti e scorte vengono analizzati in una prospettiva integrata.
Dashboard e analytics rendono le informazioni accessibili ai diversi livelli dell’organizzazione.
La funzione Finance può valutare scenari e fornire indicazioni più solide alla direzione.
La consulenza Derga per SAP Financial Management
Un progetto Finance non riguarda soltanto l’implementazione di un software.
È necessario comprendere processi, responsabilità, modello di controllo, fonti informative e obiettivi dell’organizzazione.
Derga supporta le aziende lungo l’intero percorso di trasformazione dell’area Amministrazione e Finanza.
Analisi dei processi
Il progetto parte dall’analisi di:
- contabilità;
- ciclo attivo;
- ciclo passivo;
- chiusure;
- controllo di gestione;
- tesoreria;
- pianificazione;
- reporting;
- integrazioni;
- criticità operative.
Disegno della soluzione
Derga definisce processi, architettura, modelli informativi, ruoli, autorizzazioni e priorità di implementazione.
Implementazione e integrazione
Le soluzioni SAP vengono configurate e integrate con le altre aree aziendali e con gli eventuali sistemi esterni.
Migrazione dei dati
Dati anagrafici, saldi, partite e informazioni storiche vengono analizzati, preparati e trasferiti secondo il perimetro di progetto.
Reporting e pianificazione
Dashboard, KPI e modelli previsionali vengono progettati in funzione delle decisioni che devono supportare.
Formazione e adozione
Utenti e responsabili vengono accompagnati nel cambiamento dei processi e nell’utilizzo delle nuove funzionalità.
Supporto post go-live
Dopo l’avvio, Derga può affiancare l’azienda nella gestione, manutenzione e continua evoluzione della soluzione.
Perché scegliere Derga
Derga fornisce consulenza e servizi specialistici sulle principali soluzioni SAP ed è Value Added Reseller del portafoglio SAP. Dispone inoltre di un team certificato PCoE dedicato alla gestione e alla manutenzione dei sistemi informativi dei clienti.
L’esperienza Derga comprende progetti che coinvolgono amministrazione e finanza, controllo di gestione, tesoreria, ciclo attivo, ciclo passivo e Business Intelligence. In uno dei progetti pubblicati sul sito, l’adozione di SAP S/4HANA ha interessato queste aree insieme alla riorganizzazione dei processi e al miglioramento degli strumenti di controllo.
Scegliere Derga significa poter contare su:
A chi si rivolgono le soluzioni SAP Finance
Le soluzioni SAP per Amministrazione e Finanza sono indicate per aziende che vogliono:
- sostituire sistemi frammentati;
- ridurre le attività contabili manuali;
- accelerare le chiusure;
- migliorare il controllo di gestione;
- introdurre un processo strutturato di financial planning;
- avere maggiore visibilità su cash flow e liquidità;
- ottimizzare il capitale circolante;
- centralizzare tesoreria e pagamenti;
- gestire più società o paesi;
- integrare contabilità e processi operativi;
- migliorare reporting e capacità previsionale;
- preparare la migrazione a SAP S/4HANA.
Il percorso può partire da una specifica priorità e ampliarsi gradualmente ad altri processi Finance.
Come affrontare un progetto SAP Financial Management
1. Definire gli obiettivi
È necessario chiarire quali problemi devono essere risolti e quali risultati si vogliono ottenere.
2. Analizzare i processi esistenti
Attività, sistemi, file, responsabilità e punti critici devono essere mappati prima di definire la soluzione.
3. Stabilire il modello Finance
Piano dei conti, strutture organizzative, centri di costo, profit center e regole di controllo devono essere coerenti con le esigenze dell’impresa.
4. Verificare la qualità dei dati
Anagrafiche, saldi, partite e informazioni gestionali devono essere corretti e governati.
5. Integrare le aree aziendali
Vendite, acquisti, produzione, logistica e HR alimentano i processi finanziari e devono essere considerate nel disegno complessivo.
6. Procedere per priorità
Una roadmap progressiva aiuta a controllare complessità, tempi e adozione.
7. Coinvolgere gli utenti
CFO, controller, amministrazione, tesoreria e IT devono contribuire alla definizione del progetto.
8. Misurare i risultati
Tempi di chiusura, attività manuali, accuratezza del forecast, DSO e altri KPI permettono di verificare l’efficacia dell’intervento.
SAP Financial Management identifica l’insieme delle soluzioni SAP dedicate a contabilità, chiusura, controllo di gestione, pianificazione, tesoreria, reporting e gestione del capitale circolante.
SAP Financial Planning è l’insieme dei processi e degli strumenti SAP utilizzati per budget, forecast, simulazione di scenari e pianificazione economico-finanziaria integrata.
Tra i principali indicatori rientrano DSO, DPO, DIO, Cash Conversion Cycle, aging dei crediti e dei debiti, rotazione delle scorte e cash flow operativo.
È la soluzione SAP dedicata alla gestione di tesoreria, debito, investimenti e rischi finanziari, inclusi cambio, tassi e controparti.
Sì. L’integrazione consente di collegare le registrazioni finanziarie alle operazioni che le generano e di ottenere una visione più coerente dei dati.
SAP può supportare contabilità generale, clienti e fornitori, cespiti, controllo di gestione, consolidamento, budgeting, forecasting, liquidità, tesoreria, credito, incassi, pagamenti e reporting.
Sì. Le soluzioni SAP permettono di analizzare crediti, debiti, scorte e liquidità, monitorando gli indicatori che influenzano il capitale circolante e il cash flow.
SAP Cash Management aiuta a monitorare saldi, posizioni di cassa, flussi finanziari e previsioni di liquidità.
SAP Group Reporting supporta la chiusura e il consolidamento finanziario di gruppi composti da più società.
Derga può affiancare l’azienda nell’analisi dei processi, nella progettazione, nell’implementazione, nell’integrazione, nella migrazione dei dati, nella formazione e nel supporto successivo al go-live.